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今回は今月の積立投資実績+4月時点の資産額を報告します
サクッと読むための目次
こんな人にオススメ
- これから資産形成を始めたい
- 30代共働き・子２人世帯の毎月の積立投資額を知りたい
- 30代共働き・子２人世帯の資産額と内訳を知りたい
2022年4月の積立額・内訳
積立総額・内訳
積立額：197,066円
内訳
- eMAXIS Slim先進国株式：98,266円 (夫婦でつみたてNISA+特定口座）
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：54,200円（夫iDeCo+特定口座）
- 国内債券：37,000円
- eMAXIS Slim新興国株式：7,600円（特定口座）
今月も愚直に同額・同割合で積立しました
現在、我が家は30代後半・共働きの家庭なので
ある程度、株式の割合を高くしたポートフォリオで運用しています
今後年齢が上がるにつれて、株式と債券のバランスを
調整していこうと考えています
運用資産の割合（ポートフォリオ）：2022.4
資産総額・内訳
資産総額：25,602,099円
内訳
リスク資産（株式）：14,834,273円
無リスク資産（国内債券・預金）：10,767,826円
- eMAXIS Slim先進国株式：10,977,968円
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：3,174,785円
- eMAXIS Slim新興国株式：681,520円
- 国内債券・預金：10,767,826円
前月比：+778,742円
内訳
- 積立分：197,066円
- 運用分：581,676円
リスク許容度との比較
リスク資産（株式投資）の内訳・割合：4月時点
- eMAXIS Slim先進国株式：74％（10,977,968円）
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：21％（3,174,785円）
- eMAXIS Slim新興国株式：5％（681,520円）
我が家のリスク・期待リターン割合
- リスク：17.44％（株式投資割合：先進国株式70％・国内株式25％・新興国株式5％）
- 期待リターン：5.12％
- 最大損失：-47.2％を想定
4月時点のリスク資産割合の変化
- 先進国株式：+4％（70％→74％）
- 国内株式：-4％（25％→21％）
- 新興国株式：±0％（5％→5％）
※リスク資産の配分は余程の暴落・暴騰がなければ年１回程度の調整にしているため今月は特に何もしませんでした
※我が家のリスク・期待リターン割合の考え方については
過去記事『我が家の資産運用の方針』を参考にして見てください
これまでの投資運用額の推移
- 2020.3月から積立投資開始：開始当初は少額スタート
- 2020.7月に投信スポット購入（700万円程度）：株式と現金の保有割合を調整
- 2022.2月頃から初の下落局面を経験
- 2022.3月後半から回復し始め、4月に入りプラスへ転じる
目標（金融資産１億円）までの道のり
金融資産総額：25,602,099円
達成率：25.6%
今後の積立方針
下降・上昇に振り回されず愚直に積立継続
どんな局面でも積立を継続する
これに尽きると思います
長期投資は暴落→回復→成長→暴落・・・の繰り返しの中で資産形成していく
そのことを思い出して、今後も愚直に積み立てていきます
まとめ
今回は4月の積立投資実績+4月時点の資産総額を紹介しました
2月末から下降局面を経験し、初めての暴落を体験するのかと
ビクビクしていましたが、4月に入ると上昇していました
明日には下落している可能性も大いにある中で、
日々の上昇・下降に一喜一憂しないように気持ちをしっかり保ち
コツコツと愚直に積立を継続していきます
今回の記事がこれから投資を始めようとされている方や
積立投資運用中の方の参考になれば幸いです
最後まで読んで頂き、ありがとうございました
