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今回は今月の積立投資実績+３月時点の資産額を公開していきます
サクッと読むための目次
こんな人にオススメ
- これから資産形成を始めたい
- 30代共働き世帯が毎月いくら積立投資をしているのか知りたい
- 30代共働き世帯の資産額と内訳を知りたい
2022年３月の積立額・内訳
積立総額・内訳
積立額：197,066円
内訳
- eMAXIS Slim先進国株式：98,266円 (夫婦でつみたてNISA+特定口座）
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：54,200円（夫iDeCo+特定口座）
- 国内債券：37,000円
- eMAXIS Slim新興国株式：7,600円（特定口座）
現在、我が家は30代後半・共働きの家庭なので
ある程度、株式の割合を高くしたポートフォリオで運用しています
今後年齢が上がるにつれて、株式と債券のバランスを
調整していこうと考えています
運用資産の割合（ポートフォリオ）：2022.3
資産総額・内訳
資産総額：24,823,357円
内訳
リスク資産（株式）：14,092,531円
無リスク資産（国内債券・預金）：10,730,826円
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：2,868,054円
- eMAXIS Slim先進国株式：10,594,713円
- eMAXIS Slim新興国株式：629,764円
- 国内債券・預金：10,730,826円
リスク許容度との比較
リスク資産（株式投資）の内訳・割合：３月時点
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：20.5％（2,868,054円）
- eMAXIS Slim先進国株式：75％（10,594,713円）
- eMAXIS Slim新興国株式：4.5％（629,764円）
我が家のリスク・期待リターン割合
- リスク：17.44％（株式投資割合：先進国株式70％・国内株式25％・新興国株式5％）
- 期待リターン：5.12％
- 最大損失：-47.2％を想定
３月時点のリスク資産割合の変化
- 先進国株式：+5％（70％→75％）
- 国内株式：-4.5％（25％→20.5％）
- 新興国株式：-0.5％（5％→4.5％）
※リスク資産の配分は余程の暴落・暴騰がなければ年１回程度の調整にしているため今月は特に何もしませんでした
※我が家のリスク・期待リターン割合の考え方については
過去記事『我が家の資産運用の方針』を参考にして見てください
これまでの投資運用額の推移
- 2020.3月から積立投資開始：開始当初は少額スタート
- 2020.7月に投信スポット購入（700万円程度）：株式と現金の保有割合を調整
- 2022.2月頃から初の下落局面を経験中
目標（金融資産１億円）までの道のり
金融資産総額：24,823,357円
達成率：24.8%
今後の積立方針
どんなに下落しても長期投資を継続していく
今月に入り、ウクライナ情勢が混迷を極めていますね
我が家も投資開始してから初めての下落局面を経験しています
長期投資は暴落→回復→成長→暴落・・・の繰り返しの中で資産形成していく
そのことを思い出して、今後も愚直に積み立てていきます
※あまり頻繁に証券口座をチェックしない方が狼狽売りを防げるかもしれません
まとめ
今回は３月の積立投資実績+３月時点の資産総額を紹介しました
２月末から下落局面に入り、日々運用額が下落していますが、今後もバイ&ホールドでコツコツと積立を続けていきます
今回の記事がこれから投資を始めようとされている方や毎月の積立額・運用額を知りたい方の参考になれば幸いです
最後まで読んで頂き、ありがとうございました
