本日もたぬ猫家のブログに訪問いただきありがとうございます
今回は4月の積立投資実績+5月時点の資産額を報告します
サクッと読むための目次
こんな人にオススメ
- これから資産形成を始めたい
- 30代共働き・子２人世帯の毎月の積立投資額を知りたい
- 30代共働き・子２人世帯の資産額と内訳を知りたい
2022年4月の積立額・内訳
積立総額・内訳
積立額：197,066円
内訳
- eMAXIS Slim先進国株式：98,266円 (夫婦でつみたてNISA+特定口座）
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：54,200円（夫iDeCo+特定口座）
- 国内債券：37,000円
- eMAXIS Slim新興国株式：7,600円（特定口座）
今月も愚直に同額・同割合で積立しています
現在、我が家は30代後半・共働きの家庭なので
ある程度、株式の割合を高くしたポートフォリオで運用していますが
今後年齢が上がるにつれて、株式と債券のバランスを
調整していこうと考えています
運用資産の割合（ポートフォリオ）：2022.5
資産総額・内訳
資産総額：25,428,998円 （前月比：-173,101円）
内訳
リスク資産（株式）：14,624,172円 (-210,101円)
無リスク資産（国内債券・預金）：10,804,826円 (+37,000円)
- eMAXIS Slim先進国株式：10,790,045円 (-187,923円)
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：3,142,415円 （-32,370円）
- eMAXIS Slim新興国株式：691,712円 （+10,192円）
- 国内債券・預金：10,804,826円 （+37,000円）
リスク許容度との比較
リスク資産（株式投資）の内訳・割合：5月時点
- eMAXIS Slim先進国株式：74％（10,790,045円）
- eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）：21％（3,142,415円）
- eMAXIS Slim新興国株式：5％（691,712円）
我が家のリスク・期待リターン割合
- リスク：17.44％（株式投資割合：先進国株式70％・国内株式25％・新興国株式5％）
- 期待リターン：5.12％
- 最大損失：-47.2％を想定
5月時点のリスク資産割合の変化
- 先進国株式：±0％（74％→74％）
- 国内株式：±0％（21％→21％）
- 新興国株式：±0％（5％→5％）
※4月と比較して割合に変化はありませんでした
※リスク資産の配分は余程の暴落・暴騰がなければ年１回程度の調整にしているため今月は
調整は行いません
※我が家のリスク・期待リターン割合の考え方については下記を御参照ください
我が家の資産運用の方針
本日もたぬ猫家のブログに訪問いただきありがとうございます
今回は我が家の資産運用の方針について紹介します
こんな人...
STEP４：リスク許容度の測り方を解説
本日もたぬ猫家のブログに訪問いただきありがとうございます
当ブログでは
家計改善で月５万円を確保確保した月５万円を...
これまでの投資運用額の推移
- 2020.3月から積立投資開始：開始当初は少額スタート
- 2020.7月に投信スポット購入（700万円程度）：株式と現金の保有割合を調整
- 2022.2月頃から初の下落局面を経験
- 2022.3月後半から回復し始め、4月に入りプラスへ転じ、5月は横ばい
目標（金融資産１億円）までの道のり
金融資産総額：25,428,998円
目標まで残り：74,571,002円
達成率：25.4%
積立方針
下降・上昇に振り回されず愚直に積立継続
どんな局面でも積立を継続する
これに尽きると思います
長期投資は暴落→回復→成長→暴落・・・の繰り返しの中で資産形成していく
そのことを思い出して、今後も愚直に積み立てていきます
まとめ
今回は4月の積立投資実績+5月時点の資産総額を紹介しました
今月も日々の上昇・下降に一喜一憂せずにコツコツと積み立てを
継続していきます
今回の記事がこれから投資を始めようとされている方や
積立投資運用中の方の参考になれば幸いです
最後まで読んで頂き、ありがとうございました
